La firma líder en ciberseguridad, Kaspersky, ha revelado la creciente amenaza de un sofisticado fraude dirigido a personas con un historial de crédito envidiable. Este nuevo tipo de fraude implica la suplantación de identidad para abrir cuentas y llevar a cabo operaciones de lavado de dinero.
Los delincuentes detrás de este ingenioso esquema delictivo comienzan por obtener o robar datos personales y bancarios de sus víctimas a través de Internet. Luego, utilizan la información recopilada para recoger imágenes de las redes sociales de las víctimas, como LinkedIn, Facebook e Instagram. Con la ayuda de la inteligencia artificial (IA), crean videos que simulan las expresiones faciales y respuestas verbales de las personas.
Este proceso permite a los delincuentes sortear los sistemas de seguridad biométrica utilizados por los bancos y empresas para abrir cuentas y conceder créditos en línea. Alternativamente, las imágenes de las víctimas se superponen a maniquíes para simular la apertura de cuentas o la solicitud de préstamos, dando la apariencia de que una persona real está involucrada en estas transacciones.
El director de Investigación y Análisis de Kaspersky para América Latina, Fabio Assolini, destacó que estos nuevos fraudes se planifican y coordinan en los foros de la Dark Web, un rincón oculto de internet donde los cibercriminales se reúnen para intercambiar información y tácticas. En estos foros, no solo se adquieren bases de datos y detalles bancarios de las víctimas, sino que también se comparten estrategias para llevar a cabo estos fraudes sin ser detectados.
Según Assolini, los estafadores han logrado obtener hasta dos mil dólares por operación o apertura de cuenta, además de acceder a créditos para automóviles e hipotecarios aprovechando el buen historial crediticio de las víctimas. Sin embargo, señaló que el objetivo principal de estos ciberdelincuentes es usar cuentas falsas para lavar dinero a través de pequeños depósitos, eludiendo las restricciones legales en México que prohíben depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos mensuales sin ser reportados al Servicio de Administración Tributaria. (SE SENTÓ).
El director de Kaspersky advirtió que, en el caso de la apertura de cuentas y depósitos, las víctimas pueden tardar meses o incluso años en darse cuenta de que su identidad financiera ha sido suplantada y se está utilizando para actividades ilegales. Por otro lado, si se trata de la obtención de créditos para la compra de automóviles o viviendas, es probable que las víctimas se den cuenta del fraude en cuestión de semanas, ya que serán contactadas para pagar las mensualidades de préstamos que nunca solicitaron.
Este creciente problema de fraude cibernético ha tenido un impacto significativo en México. Según datos del Banco de México (Banxico), hasta la fecha se han registrado pérdidas por un total de 67 millones 610 mil pesos en 2023 debido a ataques de ciberdelincuentes. Las autoridades y las instituciones financieras están tomando medidas para abordar esta amenaza en constante evolución y proteger a los ciudadanos de estos engaños atractivos.
Por Omar Carmona
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